
近日,備受矚目的第八屆互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)研討會在重慶圓滿落幕。作為一場定向邀請的高規(guī)格閉門會議,本次盛會匯聚了逾200位來自券商及金融科技領(lǐng)域的資深專家。
在為期兩天的議程中,嘉賓們緊扣行業(yè)脈搏,議程內(nèi)容深度與廣度兼?zhèn)?。主論壇聚焦于宏觀趨勢,多位券商總裁與行業(yè)領(lǐng)袖圍繞“AI大模型時代”、“財富管理轉(zhuǎn)型”及“數(shù)字金融模式探索”等核心議題,分享了前瞻性的戰(zhàn)略思考。

通過兩大平行分論壇,深入業(yè)務(wù)一線:分論壇一“零售業(yè)務(wù)數(shù)字化集約化運(yùn)營新模式”直面券商在降本增效、組織協(xié)同上的痛點與破局之道;分論壇二“投顧業(yè)務(wù)的價值重塑與創(chuàng)新探索”則深刻探討了從商業(yè)模式、內(nèi)容營銷到AI賦能的全方位創(chuàng)新路徑。
從頂層戰(zhàn)略到一線實踐,本次研討會為處于轉(zhuǎn)型關(guān)鍵期的證券行業(yè),提供了一個厘清思路、凝聚共識、探索未來的寶貴平臺。
這已是互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)研討會連續(xù)舉辦的第八屆。作為行業(yè)內(nèi)備受矚目的年度盛會,其影響力與日俱增。易道博識作為歷屆的深度參與者與協(xié)辦方,見證了證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的完整歷程。

優(yōu)化券商開戶流程
將一次性通過率提升至95%
會上,一位資深從業(yè)者提到:“傳統(tǒng)券商獲客過度集中于開戶環(huán)節(jié),這是對資源的低效配置?!边@一觀點切中了當(dāng)前行業(yè)的普遍痛點。當(dāng)業(yè)務(wù)重心轉(zhuǎn)向投顧服務(wù)、內(nèi)容運(yùn)營和深度客戶關(guān)系構(gòu)建時,如果前端的開戶流程依然耗費(fèi)大量人力、效率低下、體驗不佳,那么后續(xù)的服務(wù)都將是空中樓閣。
這正是易道博識多年來持續(xù)深耕的領(lǐng)域。開戶審核并非簡單的合規(guī)動作,而是優(yōu)化資源配置、提升客戶體驗、為投顧轉(zhuǎn)型減負(fù)的關(guān)鍵一環(huán)。
針對這一瓶頸,易道博識的證券線上開戶智能化解決方案,實現(xiàn)了對開戶全流程材料(證件、人臉活體核驗)的智能化審核,可取代超過90%的人工審核工作。

其核心創(chuàng)新在于前置審核環(huán)節(jié),在用戶上傳身份證與銀行卡圖片時,系統(tǒng)即可實時進(jìn)行多維度合規(guī)性檢查,對于有水印、影像模糊、遮擋等不合規(guī)情況,當(dāng)即智能引導(dǎo)用戶重新拍攝上傳,無需再等待后臺人工駁回。這一改動將用戶一次性上傳圖片的成功率從不足50%提升至95%以上。
智能財報&銀行流水分析與合規(guī)文檔比對
研討會指出了投顧業(yè)務(wù)未來的三大趨勢:專業(yè)化、場景化、生態(tài)化。這意味著,未來的投資顧問,不僅需要具備扎實的資產(chǎn)配置能力,更需要成為一個基于數(shù)據(jù)、精于分析、懂客戶的“金融規(guī)劃師”。
然而,私域運(yùn)營中面臨信息打通困難、客戶標(biāo)簽獲取不足等挑戰(zhàn),難以精準(zhǔn)把握客戶需求。同時,風(fēng)控成本高、內(nèi)容合規(guī)嚴(yán),也讓投顧在服務(wù)中束手束腳。
如果說線上開戶智能化解決方案解決了“入口”的效率問題,那么易道博識的另外幾款核心產(chǎn)品,則為投顧業(yè)務(wù)提供數(shù)據(jù)燃料與安全保障。
財報識別錄入與銀行流水分析:當(dāng)投顧需要為高凈值客戶或企業(yè)客戶提供資產(chǎn)配置建議時,快速、準(zhǔn)確地分析其財務(wù)狀況是基礎(chǔ)。易道博識的財報&銀行流水集成方案,能將非結(jié)構(gòu)化的財報、銀行流水等文件,迅速轉(zhuǎn)化為結(jié)構(gòu)化的數(shù)據(jù),幫助投顧高效完成客戶畫像與風(fēng)險評估,為提供千人千面的定制化服務(wù)打下堅實的數(shù)據(jù)地基。

智能文檔比對:在投顧服務(wù)協(xié)議、產(chǎn)品說明、風(fēng)險揭示書等海量文檔的流轉(zhuǎn)中,確保內(nèi)容的一致性與合規(guī)性至關(guān)重要。智能文檔比對系統(tǒng)能實現(xiàn)文本、條款差異定位,高亮顯示,更方便人工審核,有效控制業(yè)務(wù)風(fēng)險,為券商在創(chuàng)新服務(wù)的同時,守住合規(guī)的生命線。
這些產(chǎn)品將原本散落在各個角落的、非結(jié)構(gòu)化的信息,高效地轉(zhuǎn)化為投顧可以理解和運(yùn)用的洞察,讓員工可以從原本繁雜的數(shù)據(jù)整理工作中解放出來,專注于價值創(chuàng)造本身。
以智能文檔處理為核心
共筑服務(wù)新生態(tài)
易道博識作為證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的長期伙伴,提供智能文檔處理解決方案。
通過對開戶審核、財報&銀行流水等文檔處理環(huán)節(jié)的智能化再造,能夠為券商的財富管理轉(zhuǎn)型釋放出巨大的潛能,讓技術(shù)真正服務(wù)于業(yè)務(wù),讓專業(yè)回歸服務(wù)的本質(zhì)。
在通往專業(yè)化、場景化、生態(tài)化的未來征途上,易道博識愿與所有行業(yè)同仁一起,共同推動證券業(yè)務(wù)邁向一個更高質(zhì)量、更具價值的新時代。
